은행 거래명세 전산파일 받는 방법

자금출처 확인서란?

자금출처확인서 종류

국내재산 반출에 관한 자금출처 확인서 발급 절차도

은행 거래명세 전산파일 받는 방법

  • 민원인

    확인서 발급 신청

    확인서별 관할 세무서

    확인서별 관할 세무서 : 종류, 관할 세무서 정보
    종류관할 세무서
    해외이주비 자금출처 최종 주소지
    부동산 매각자금 부동산소재지 또는 최종주소지
    예금 등 자금출처 지정거래외국환은행 소재지 또는 최종 주소지
  • 1. 접수
  • 민원봉사실·주무과

    확인서 접수 및 접수번호 부여

    주무과 처리담당자 : 재산제세 담당자 순차지정 순번을 따름

  • 2. 주무과 이송
  • 재산(법인)세과

    확인서 검토 및 발급

  • 3. 확인서 발급

  • 부동산매각자금 확인서
    • 발급 대상
      1. 1재외동포 중 확인서 신청일 현재 본인 명의 부동산 처분일로부터 5년이 경과하지 아니한 부동산 처분대금(부동산을 매각하여 금융자산으로 보유하고 있는 경우 포함)을 국외로 반출하고자 하는 자
      2. 2외국인거주자국내부동산 처분대금을 국외로 반출하고자 하는 자
      3. 3비거주자 중 국내부동산 처분대금을 국외로 반출하고자 하는 자

      ※ 외국인거주자 및 비거주자는 부동산 처분일에 상관없이 발급대상임

      ※ 거주자, 비거주자의 구분은 <참고2> “용어의 정의” 참조

    • 발급 금액
      • 양도가액 : 실거래가액
      • 확인금액 : 양도가액에서 해당 부동산의 채무액(전세보증금, 임대보증금) 및 양도와 관련된 제세공과금 등을 공제한 금액
    • 발급 관서
      • 재외동포 및 국민인 비거주자 : 부동산 소재지 또는 최종 주소지 관할 세무서장

        ※ 부동산이 둘 이상으로 이를 관할하는 세무서가 다른 경우에는 신청서를 접수한 세무서장이 발급

      • 외국인 : 부동산 소재지 관할 세무서장
    • 발급 기한

      접수일부터 10일 이내에 전산 발급하되, 실지조사 등이 필요한 경우에는 1회에 한하여 20이내에서 연장가능

  • 해외이주비 자금출처 확인서
    • 발급 대상
      1. 1해외이주자 중 아래에서 정하는 날부터 3년 이내에 지정거래외국환은행을 통해 해외이주비를 지급하고자 하는 자
        • 국내로부터 이주하는 자 : 외교통상부로부터 해외이주신고확인서를 발급받은 날
        • 현지 이주하는 자 : 재외공관으로부터 최초로 거주여권을 발급받은 날
      2. 2해외이주예정자 중 영주권* 등을 취득하기 위한 자금을 지급하고자 하는 자

        * 영주권 등 : 외국의 영주권, 시민권, 비이민투자비자, 은퇴비자

    • 발급 금액
      • 세대별 해외이주비 지급누계금액이 미화 10만불을 초과하는 경우에 해외이주비 전체 금액

        ※ 미화 10만불 초과시 전체금액을 대상으로 확인서를 발급한 후 추가 신청금액이 있는 경우에는 동 신청금액에 대하여만 확인서 발급

        • 【예시】
          • 1차 신청 - ’07.7.1. 5만불, ’08.4.1. 6만불 → 11만불에 대해 발급
          • 2차 신청 - ’08.4.1. 11만불(기발급), ’08.11.10. 2만불 → 2만불에 대해 발급

    • 발급 관서

      해외이주자 등의 최종주소지 관할 세무서장

    • 발급 기한

      접수일부터 10일 이내에 전산 발급하되, 실지조사 등이 필요한 경우에는 1회에 한하여 20이내에서 연장가능

  • 예금 등 자금출처 확인서
    • 발급 대상
      • 재외동포 중 본인 명의의 국내예금 등*을 국외로 반출하고자하는 자

        • * 국내예금 등(외국환거래규정 제4-7조 ①)
          • 국내예금·신탁계정 관련 원리금, 증권매각대금
          • 본인 명의 예금 또는 부동산을 담보로 하여 외국환은행으로부터 취득한 원화대출금
          • 본인 명의 부동산의 임대보증금

    • 발급 금액

      인별 지급누계금액이 미화 10만불을 초과하는 경우에 전체 금액

    • 발급 관서

      지정거래외국환은행 소재지 또는 최종주소지 관할 세무서장

    • 발급 기한

      접수일부터 10일 이내에 전산 발급하되, 실지조사 등이 필요한 경우에는 1회에 한하여 20이내에서 연장가능

자금출처확인서발급안내

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고급 은행 조정을 사용하여 은행 거래 내역서 조정

  • 아티클
  • 07/27/2022
  • 읽는 데 16분 걸림

이 문서의 내용

고급 은행 조정 기능으로 전자 은행 거래 내역서를 가져와 Dynamics 365 Finance에서 은행 거래와 자동으로 조정할 수 있습니다. 이 항목에서는 조정 프로세스에 대해 설명합니다.

전자 은행 거래 내역서 가져오기

은행 거래 내역서 페이지의 내역서 가져오기 작업을 사용하여 은행 거래 내역서를 가져옵니다. 은행 거래 내역서에서 은행 계정 세부 정보에 설정된 값의 조합을 통해 은행 계정을 구분할 수 있습니다. 이러한 값에는 은행 이름, 은행 계정 번호, 라우팅 번호, SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) 코드 및 IBAN(International Bank Account Number)이 포함됩니다.

단일 계정 또는 다중 계정에 대한 정보가 포함된 은행 거래 내역서를 업로드할 수 있습니다. 계정이 여러 개인 경우 계정이 서로 다른 법인에 있을 수 있습니다.

  • 단일 계정에 대한 단일 은행 거래 내역서 파일을 가져오려면 모든 법인에 있는 여러 은행 계정에 대한 명세서 가져오기 옵션을 아니요 로 설정하고 내역서와 연결된 은행 계정을 선택합니다. 찾아보기 를 클릭하여 연결된 은행 거래 내역서 파일을 선택한 다음 업로드 를 클릭합니다.
  • 다중 계정에 대한 단일 은행 거래 내역서 파일을 가져오려면 모든 법인에 있는 다중 은행 계정에 대한 명세서 가져오기 옵션을 로 설정합니다. 찾아보기 를 클릭하여 연결된 은행 거래 내역서 파일을 선택한 다음 업로드 를 클릭합니다.

전자 파일에 있는 내역서가 은행 계정과 연결할 수 없거나 식별 필드를 사용하여 여러 은행 계정과 연결된 경우 해당 내역서는 가져오지 않습니다. 그러나 파일의 다른 내역서는 여전히 가져올 수 있습니다. 그런 다음 사용자는 특정 은행 계정에 대해 은행 거래 내역서를 가져오지 못했다는 메시지를 받습니다. 은행 거래 내역서 파일을 가져오는 사용자는 해당 법인의 은행 계정에 대한 명세서를 가져오려면 해당 법인에 대한 액세스 권한이 있어야 합니다.

zip 파일을 사용하여 여러 개의 명세서 파일을 하나의 프로세스로 Finance에 업로드할 수 있습니다. 여러 계정에 대한 여러 은행 거래 내역서 파일을 가져오려면 모든 은행 거래 내역서 파일을 하나의 zip 파일로 결합합니다. 은행 거래 내역서 가져오기 대화 상자에서 모든 법인에 있는 여러 은행 계정에 대한 명세서 가져오기 옵션을 로 설정합니다. 찾아보기 를 클릭하여 은행 거래 내역서 파일이 들어 있는 zip 파일을 선택한 다음 업로드 를 클릭합니다. 가져오기 프로세스는 은행 계정의 법적 실체에 관계없이 zip 파일을 인식하고 포함된 각 내역서를 업로드합니다.

가져오기 후 조정 옵션을 사용할 수 있습니다. 이 옵션을 로 설정하면 시스템은 자동으로 은행 거래 내역서의 유효성을 검사하고 새 은행 조정 및 워크시트를 생성하고 은행 거래 내역서가 업로드될 때 기본 일치 규칙 집합을 실행합니다. 이 기능은 트랜잭션을 수동으로 일치시켜야 하는 시점까지 프로세스를 자동화합니다.

은행 거래 내역서 유효성 확인

내역서의 유효성을 검사하려면 은행 거래 내역서 페이지에서 유효성 검사 를 클릭합니다. 은행 거래 내역서는 조정하기 전에 유효성을 검사해야 합니다. 가져올 때 가져오기 후 조정 옵션을 로 설정하면 이 단계가 자동으로 완료됩니다.

은행 거래 내역서 유효성 검사는 다음 세부 정보를 확인합니다.

  • 은행 거래 내역서가 선택한 은행 계정과 일치합니다.
  • 은행 거래 내역서 통화는 은행 계정 통화와 일치합니다.
  • 내역서의 개시 잔액이 은행 계정에 대한 이전 계산서의 종료 잔액과 같습니다.
  • 같은 은행 계정에 대한 다른 은행 거래 내역서의 날짜와 날짜가 겹치지 않습니다.
  • 은행 계정에 대한 내역서 날짜에는 차이가 없습니다.
  • 내역서 줄의 날짜는 은행 거래 내역서의 시작일과 종료일 사이입니다.
  • 개시 잔액과 요약된 라인 금액이 종료 잔액과 같습니다.

유효성 검사가 완료되면 은행 거래 내역서의 상태가 유효성 검사됨 으로 업데이트됩니다. 은행 거래 내역서를 조정하려면 먼저 유효성을 검사해야 합니다.

은행 거래 내역서 조정

전자 은행 거래 내역서를 가져와 은행 거래 내역서 페이지에서 내역서의 유효성을 검사한 후에는 은행 조정은행 조정 워크시트 페이지를 사용하여 은행 거래 내역서를 조정할 수 있습니다.

은행 조정 페이지에서 새로 만들기 를 클릭하여 새 조정을 생성한 다음 가져온 내역서의 은행 계정을 선택합니다. 은행 계정은 하나의 열린 은행 조정만 가질 수 있습니다. 마감일은 조정 워크시트에 포함된 은행 트랜잭션 및 운영 은행 트랜잭션을 결정합니다. 기본적으로 현재 시스템 날짜가 마감일로 사용되지만 조정 날짜를 변경할 수 있습니다. 나머지 헤더 정보는 자동으로 내역서에서 가져옵니다. 가져올 때 가져오기 후 조정 옵션을 로 설정하면 이 단계가 자동으로 완료됩니다.

은행 조정 페이지에서 워크시트 를 클릭하여 은행 조정 워크시트 페이지를 엽니다. 가져오기 후 조정 옵션을 로 설정하면 조정을 위해 기본 일치 규칙 집합이 자동으로 실행됩니다. 일치 규칙을 수동으로 실행하려면 일치 규칙 실행 을 클릭하여 은행 트랜잭션에 대해 실행할 일치 규칙 집합 또는 일치 규칙을 선택합니다. 처리할 트랜잭션이 많은 경우 이 단계를 일괄 프로세스로 완료할 수 있습니다.

은행 조정 워크시트 페이지에는 트랜잭션을 포함하는 4개의 표가 있습니다. 두 개의 상위 표는 아직 일치하지 않는 은행 거래 내역서 및 운영의 트랜잭션을 보여줍니다. 두 개의 하위 표는 일치하는 트랜잭션을 보여줍니다. 은행 거래 내역서 트랜잭션 상세 내역 탭에는 상위 표에서 선택한 일치하지 않는 은행 거래 내역서 트랜잭션에 대한 상세 내역이 표시됩니다.

은행 거래 내역서 트랜잭션을 일치시키거나 조정하는 세 가지 방법이 있습니다.

  • 트랜잭션을 운영 은행 트랜잭션과 일치시킵니다.
  • 트랜잭션을 역방향 은행 거래 내역서 트랜잭션과 일치시킵니다.
  • 트랜잭션을 신규 로 표시하여 나중에 Finance에서 은행 트랜잭션으로 게시할 수 있도록 합니다.

트랜잭션을 수동으로 일치시키려면 은행 거래 내역서 트랜잭션 표에서 트랜잭션을 선택하고 운영 은행 트랜잭션 표에서 해당 트랜잭션을 선택한 다음 일치 를 클릭합니다. 선택한 트랜잭션은 일치하지 않는 트랜잭션에 대한 상위 표에서 일치하는 트랜잭션에 대한 하위 표로 이동합니다. 또한 일치하는 총 금액과 일치하지 않는 총 금액이 업데이트됩니다. 일대일, 다대일 및 다대다 트랜잭션 일치를 가질 수 있습니다. 일치는 허용된 날짜 차이와 트랜잭션 유형 매핑에 대한 규칙을 따라야 합니다. 이러한 규칙은 현금 및 은행 관리 매개 변수 페이지에서 설정됩니다.

사소한 금액 차이가 생길 수 있습니다. 소액 차이가 은행 계정의 허용된 소액 차이 필드에 정의된 허용 한도 금액 내에 있는 경우 소액 차이가 있는 단일 운영 은행 트랜잭션을 일치시킬 수 있습니다. 금액은 일치하는 운영 은행 트랜잭션의 수정 금액 필드에 표시됩니다. 은행 조정이 조정됨으로 표시되면 관련 은행 트랜잭션 유형에 정의된 주 계정을 사용하여 자동으로 수정 사항이 게시됩니다. 확인입금 문서 유형에 대해서는 수정이 지원되지 않습니다.

은행 거래 내역서 트랜잭션의 취소는 조정 워크시트를 사용하여 일치시킬 수 있습니다. 금액이 반대이고 거래 중 하나가 취소로 표시된 경우 두 개의 내역서 라인을 일치시킬 수 있습니다. 취소 내역서 라인 지우기 작업에 대한 일치 규칙을 설정할 수도 있습니다.

취소된 운영 은행 트랜잭션은 운영 은행 트랜잭션 페이지를 사용하여 조정해야 합니다. 문서의 은행 계정, 문서 유형 및 지급 참조가 같고 금액이 반대인 경우 두 개의 운영 은행 트랜잭션을 함께 조정할 수 있습니다. 취소된 단일 검사를 조정하여 해당 트랜잭션이 조정 워크시트에 표시되지 않도록 할 수도 있습니다.

이자, 수수료 및 수수료와 같은 아직 Finance에 없는 새로운 은행 시작 트랜잭션이 있는 경우 선택한 은행 거래 내역서 조정과 연결된 저널에 추가할 수 있습니다. 일치하지 않는 트랜잭션에 대한 은행 거래 내역서 트랜잭션 표에서 은행 거래 내역서 트랜잭션을 선택한 다음 신규로 표시 를 클릭합니다. 트랜잭션 상태가 신규 로 설정되고 일치하는 트랜잭션의 경우 트랜잭션이 은행 거래 내역서 트랜잭션 표로 이동됩니다. 나중에 은행 거래 내역서 페이지에서 신규 로 표시된 트랜잭션을 게시합니다.

잘못 일치된 트랜잭션은 일치 해제할 수 있습니다. 일치시킨 은행 거래 내역서 트랜잭션을 선택한 다음 일치 해제 를 클릭합니다. 일치하지 않는 트랜잭션은 모든 관련 트랜잭션이 상위 표로 다시 이동되고 일치 및 일치하지 않는 총 금액이 업데이트됩니다.

조정 프로세스를 완료한 후 은행 조정 워크시트를 조정됨으로 표시해야 합니다. 이 프로세스는 은행 트랜잭션 유형 페이지에 설정된 계정을 사용하여 자동으로 수정 금액을 게시합니다. 아직 일치하지 않는 은행 거래 내역서 라인이 있더라도 내역서에 대한 은행 조정은 언제든지 조정된 것으로 표시할 수 있습니다. 일치하지 않는 트랜잭션은 은행 거래 내역서 트랜잭션이 조정될 때 다음 조정 워크시트로 자동으로 조정됩니다. 은행 거래 내역서가 조정됨으로 표시된 후에는 취소할 수 없습니다. 조정은 더 이상 편집할 수 없으며 업데이트할 수 없습니다.

조정과 연결된 새 트랜잭션 게시

조정 워크시트에서 신규 로 표시한 은행 거래 내역서 트랜잭션은 은행 거래 내역서 페이지에 게시됩니다. 은행 거래 내역서 페이지에서 내역서 ID를 선택하여 내역서 세부 정보를 조회합니다. 회계 메뉴에서 분포 보기회계 보기 옵션을 사용하여 새 트랜잭션 및 관련 원장 항목에 대한 세부 정보를 볼 수 있습니다. 신규 로 표시된 은행 거래 내역서를 총계정원장에 게시하려면 게시 옵션을 선택합니다. 은행 거래 내역서당 한 번만 게시할 수 있습니다.

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